Deuda Financiera Neta. Todo lo que necesitas saber.

Comprender la Deuda Financiera Neta

¿Tienes una empresa y quieres saber cómo se calcula la deuda financiera neta? Aprende con nosotros a determinar la deuda financiera neta un modo sencillo y rápido.

Este concepto extraído de la contabilidad financiera es fundamental para tener un control adecuado de tus finanzas y tomar decisiones acertadas en tu negocio.Aal aplicar la fórmula de deuda financiera neta, puedes gestionar de una mejor manera las finanzas, porque tendrás claro cuál es la suma de todas las deudas que tiene la empresa. Bien sea a corto o largo plazo.

¿Qué es la Deuda Financiera Neta?

De forma resumida, se trata de un índice financiero compuesto por el conjunto de deudas que una empresa tiene con sus acreedores y en el que se toman en cuenta tanto las de corto como las de largo plazo.

Las entidades financieras, al momento de conceder una financiación, utilizan este índice o indicador para evaluar qué tan solvente puede ser una empresa. Así, en este indicador se estiman los préstamos, bonos que haya emitido la empresa o cualquier otro producto de financiación. Eso sí, únicamente se suman aquellos productos financieros con un coste explícito, marcando un tipo de interés.

Para comprender mejor este indicador, nos conviene entender en qué se diferencia la Deuda Financiera Neta de otro tipo de deudas. Veamos a continuación algunas de sus diferencias:

• En la Deuda Financiera Neta se calcula la situación de endeudamiento completo de una empresa. En cambio, en otras deudas el enfoque va dirigido a la deuda en específico.

• La Deuda Financiera Neta nos da una perspectiva general de la posición financiera neta de la compañía y los otros tipos de deudas se orientan a la deuda con un acreedor en concreto.

• Los otros tipos de deudas están destinados a, por ejemplo, controlar el pago a un proveedor especial y en la Deuda Neta se toman decisiones genéricas relativas a las inversiones, financiamiento e impacto de riesgo de la empresa.

¿Cómo se calcula la Deuda Financiera Neta?

Si llegaste hasta aquí, es posible que quieras saber cómo calcular la Deuda Financiera Neta. Esto se hace mediante la siguiente fórmula:

• Deuda financiera a corto plazo + Deuda financiera a largo plazo - la situación de caja de la empresa.

El producto de esta operación puede ser positivo o negativo. Esto es lo que significa en cada caso:

• Deuda neta positiva: Después de usar toda la caja, la empresa sigue teniendo posición de deuda.

• Deuda neta negativa: Solo usamos una parte de la caja de la empresa y la situación de deuda quedó eliminada (exceso de caja).

La importancia del indicador de Deuda Financiera Neta en la gestión empresarial

La importancia de este indicador es que, a través de él, podemos obtener datos útiles sobre la empresa evaluada. Por ejemplo, descubriremos si la compañía es solvente y está en la capacidad de asumir todas sus deudas sin el mayor esfuerzo.

Así, la deuda neta es clave para lo siguiente:

• Toma decisiones con respecto a las inversiones.

• Conocer el riesgo financiero de la empresa.

• Predecir de cierto modo el crecimiento financiero de la empresa a largo plazo.

Deuda Financiera Neta vs. EBITDA

El EBITDA es también un indicador en materia financiera, pero a diferencia de la Deuda Neta, por medio de este se calcula la productividad de la empresa. Es decir, hablamos de cuántas ganancias puede obtener la compañía en un periodo concreto de tiempo.

La Deuda Financiera Neta/EBITDA tiene su propia fórmula:

• Gastos de administración + costes de ventas.

En resumen, el EBITDA valora la rentabilidad y la eficiencia operativa. En cambio, la Deuda Financiera Neta estima el riesgo y la solvencia en el área financiera.

Caso práctico

Aquí tienes un ejemplo práctico de cómo calcular la Deuda Financiera Neta.

Los accionistas de la empresa Marvieck88 quieren determinar su estabilidad financiera durante el COVID-19. El objetivo fundamental es conocer el comparativo de las deudas de la compañía con sus obligaciones.

Pagos de hipoteca: $38.000.

Pagos de préstamo: $10.000.

Cuentas por pagar: $22.000.

Deuda hipoteca: $180.000.

Pagos de préstamo: $10.000.

Reservas de efectivo: $117.000.

Bonos del Estado: $14.000.

Cuentas por cobrar: $22.000.

Fondos del mercado monetario: $13.000.

Papeles comerciales: $13.000.

Deuda neta: (38.000 + 10.000 + 22.000) + (180.000+ 10.000) - (117.000+ 14.000 + 22.000 + 13.000 + 13.000): $81.000.

En este caso, el producto de la Deuda Financiera Neta es positivo, las deudas de la empresa son mayores a sus recursos actuales en 81.000 dólares.

Consejos y estrategias para mejorar la Posición Financiera Neta de tu empresa

Para mejorar la posición financiera de tu empresa es indispensable que seas organizado, disciplinado y que apliques estrategias de forma consistente.

En Bravo Crédito te recomendamos estas estrategias:

• Reducir costes innecesarios y ubicar proveedores con los precios más bajos del mercado.

• Aumentar las ventas aplicando estrategias efectivas de marketing digital.

• Amortizar las deudas de la empresa: Establece un plan de pagos organizado.

• Agiliza los cobros: Por ejemplo, ofreciendo descuentos por pagos por adelantado.

• Encuentra alternativas de financiamiento con el menor coste posible.

Conclusión

Calcular la Deuda Financiera Neta de tu empresa te ayuda a determinar cuál es su estabilidad financiera en el tiempo y podrás tomar decisiones de inversión más acertadas.

¿Te gustaría recibir asesoría financiera personalizada para tu empresa?

Entonces, estás en el lugar correcto. Y es que en Bravo Crédito contamos con un equipo de profesionales dedicados a la materia financiera, y en especial al cálculo de la Deuda Financiera Neta que requiere tu empresa en estos momentos.

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